⚠️ Jak velké výkyvy můžete čekat – a co s nimi robot udělá

Dnes se podíváme na druhou stranu rovnice – riziko a ochranu kapitálu.

🔍 Jak funguje řízení rizika u robotů?

Každý robot má v sobě nastavený ochranný systém, který chrání váš účet při výkyvech trhu.

Například u většiny strategií strategií s rizikem 2–3 a variabilním SL (viz klientská sekce) je to takto:

běžné výkyvy (drawdowny): 5–10 %
větší propady v krizových obdobích: 15–30 %
při ztrátě cca 30 %: robot začne postupně uzavírat některé pozice ve ztrátě,
aby vytvořil prostor pro návrat do plusu
při hlubším propadu je nastaven limit kolem 50 %, kdy se obchody uzavřou a zbytek kapitálu zůstane chráněn

Tento krok slouží jako poslední pojistka. Na základě všech historických dat k němu zatím nikdy nedošlo – a pravděpodobnost, že se tak stane je extrémně nízká.

💡 Příklad nejhoršího možného scénáře:

Máte na účtu 1 000 000 Kč.

V běžném provozu se účet přirozeně pohybuje nahoru a dolů – výkyvy kolem 5 % jsou zcela normální.
To znamená, že v určitých obdobích může být dočasný stav účtu nižší o 50 000 Kč – a pak se vrátí zpět.

Nastane-li však NOVÝ extrémní tržní vývoj – něco jako covid, krize 2008 nebo geopolitické šoky:

Při poklesu o cca 250 000 Kč robot může řízeně uzavírat některé pozice, aby si uvolnil prostor k budoucímu zisku nebo minimalizaci ztrát. Jedná se zatím o jednotky procent v uzavřené ztrátě.
Poklesy kolem 25% jsou pro robota stále řízené a počítá se s nimi.
Pokud by však propad pokračoval až do oblasti kolem 40-50 %, a tedy mimo všechny historické statistiky a rezervy znamená to, že rizika se už nedají řídit na základě statistiky a stress-testů, systém zasáhne a strategie začne uzavírat obchody i ve ztrátě.
Maximální ztráta v tomto krizovém scénáři je až 50%.
Zůstává vám VŽDY zachovaný zůstatek – připravený pro nové spuštění nebo jinou strategii.

💡 Může se to opravdu stát?

Uvedený scénář je na základě historických dat i stress testů "nemožný", ale...
I přesto je nutné tyto bezpečností prvky mít a počítat s tím, že budoucnost neznáme a může přijít horší kombinace událostí, než ty za posledních 20 let.
Pro vlastní řízení rizika si pak můžete před spuštění robota nastavit výkon dle své potřeby.

📊 A jak je to ve srovnání s jinými investicemi?

ETF, akcie, fondy nebo kryptoměny zažívají podobné propady. I tam běžně přichází poklesy vdesítkách procent, zejména při ekonomických krizích, recesi atd.

V čem je rozdíl?

👉 Tyto investice propadají rychle – ale zotavují se měsíce i roky. Většina ETF se z krize 2008 dostávala více než 5 let, ale i 10...

S roboty je to jiné: Strategie se umí stáhnout, přizpůsobit a po pauze znovu naskočit. Bez čekání na „zázrak“ na trhu. Proto často říkáme: Roboti jsou jako rychlá ETF 💡

🧠 Cílem není nulové riziko – to neexistuje. Cílem je mít nad rizikem kontrolu, ochranné limity a plán i pro situace, které zatím nikdy nenastaly.

Rizika i detailní data přehledně uvidíte u každé strategie v klientské sekci.

Kombinací pěti strategií s pěti obchodovanými páry a průměrným koeficientem výkonu 3 je třeba robot MONTHLY INCOME. Jeho výnos se pohybuje kolem 0,75% týdně.

👇 Jak se k němu připojit zjistíte v klientské zóně (heslo: nemuset).

RoboZone